ഓസ്ട്രേലിയയിൽ അടുത്തിടെ നടപ്പിലാക്കിയ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ, ഭീകരവാദ വിരുദ്ധ സാമ്പത്തിക സഹായ പ്രതിരോധ (AML/CTF) നിയമ പരിഷ്കാരങ്ങൾ തങ്ങളുടെ മേഖലയെയും ബാധിക്കുമോ എന്നതിൽ അടിയന്തര വ്യക്തത തേടി ഫിനാൻസ് ബ്രോക്കേഴ്സ് അസോസിയേഷൻ ഓഫ് ഓസ്ട്രേലിയ (FBAA). രാജ്യത്തെ ധനകാര്യ ഇന്റലിജൻസ് ഏജൻസിയായ AUSTRAC-നോടാണ് അസോസിയേഷൻ വിശദീകരണം ആവശ്യപ്പെട്ടിരിക്കുന്നത്.
പ്രധാന വിവരങ്ങൾ:
പുതിയ നിയമം: ഈ വർഷം ജൂലൈ 1 മുതൽ പ്രാബല്യത്തിൽ വന്ന പുതിയ പരിഷ്കാരങ്ങൾ പ്രകാരം അഭിഭാഷകർ, കൺവേയൻസർമാർ, അക്കൗണ്ടന്റുമാർ തുടങ്ങിയ പ്രൊഫഷണൽ സേവന ദാതാക്കളെ AML/CTF നിയമത്തിന്റെ പരിധിയിൽ കൊണ്ടുവന്നിട്ടുണ്ട്.
ആശങ്കയ്ക്ക് കാരണം: കടം അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റി ഫിനാൻസിംഗുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പ്രത്യേക പ്രൊഫഷണൽ സേവനങ്ങളെയും (Designated Services) പുതിയ നിയമത്തിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്. വാഹനം, മറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾ എന്നിവ വാങ്ങാൻ ബിസിനസുകൾക്ക് ഫണ്ട് ലഭ്യമാക്കുന്ന ‘കൊമേഴ്സ്യൽ അസറ്റ് ഫിനാൻസ് ബ്രോക്കർമാരും’ ഈ നിയമത്തിന്റെ പരിധിയിൽ വരുമെന്ന രീതിയിലാണ് നിലവിലെ മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങൾ (Guidance) തയ്യാറാക്കിയിരിക്കുന്നത്.
നിയമപരമായ ബാധ്യതകൾ: ഈ നിയമത്തിന് കീഴിൽ വരികയാണെങ്കിൽ, ബ്രോക്കർമാർ AUSTRAC-ൽ എൻറോൾ ചെയ്യേണ്ടി വരും. കൂടാതെ പ്രത്യേക കള്ളപ്പണ വിരുദ്ധ പ്രോഗ്രാമുകൾ തയ്യാറാക്കുക, കസ്റ്റമർ ഡ്യൂ ഡിലിജൻസ് (Customer Due Diligence) നടത്തുക, സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുക തുടങ്ങിയ കടുത്ത നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കേണ്ടതായും വരും.
ഇത്തരം പ്രവർത്തനങ്ങളെ നിയമത്തിന്റെ പരിധിയിൽ കൊണ്ടുവരുന്നത് നിയമനിർമ്മാണ സഭയുടെ യഥാർത്ഥ ലക്ഷ്യമായിരുന്നില്ലെന്ന് വിശ്വസിക്കുന്നതായി FBAA റെഗുലേറ്ററി കംപ്ലയൻസ് സ്പെഷ്യലിസ്റ്റ് ഡേവിഡ് കാർസൺ വ്യക്തമാക്കി.
ബ്രോക്കർമാരുടെ ഇടയിൽ നിലനിൽക്കുന്ന ആശങ്കകളും ആശയക്കുഴപ്പങ്ങളും പരിഹരിക്കാൻ AUSTRAC അധികൃതരുമായി അടിയന്തര ചർച്ചയ്ക്ക് FBAA ചീഫ് എക്സിക്യൂട്ടീവ് ലിയോ ഗാഗിക് ഔദ്യോഗികമായി ആവശ്യപ്പെട്ടിട്ടുണ്ട്. എങ്കിലും, ഏജൻസിയിൽ നിന്ന് കൃത്യമായ മറുപടി ലഭിക്കുന്നത് വരെ ബ്രോക്കർമാർ പെട്ടെന്ന് വലിയ മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തേണ്ടതില്ലെന്നും അദ്ദേഹം കൂട്ടിച്ചേർത്തു.
